Licencia crypto MiCA en Luxemburgo

Regulación de Criptoactivos en Luxemburgo

Luxemburgo se ha establecido como un hub europeo líder para negocios de criptoactivos. Con la plena aplicación de MiCA desde diciembre de 2024, el país ofrece una vía regulatoria clara para los proveedores de servicios de criptoactivos.

Visión General del Marco MiCA

El reglamento Markets in Crypto-Assets (MiCA) crea un marco UE armonizado para:

• Proveedores de Servicios de Criptoactivos (CASPs)
• Emisores de criptoactivos
• Emisores de stablecoins (ARTs y EMTs)

Servicios que Requieren Autorización CASP

Servicio	Capital Mínimo
Custodia y administración	€125.000
Operación de plataforma de trading	€150.000
Servicios de intercambio	€125.000
Ejecución de órdenes	€125.000
Servicios de colocación	€50.000
Recepción/transmisión de órdenes	€50.000
Servicios de asesoramiento	€50.000
Gestión de carteras	€125.000
Servicios de transferencia	€125.000

Proceso de Licenciamiento CASP

Paso 1: Pre-Solicitud

• Reunión inicial con CSSF
• Evaluación del modelo de negocio
• Análisis de brechas para cumplimiento
• Planificación de capital

Paso 2: Documentación

• Programa de operaciones
• Estructura organizativa y gobernanza
• Políticas de TI y ciberseguridad
• Procedimientos AML/CFT
• Plan de continuidad de negocio
• Procedimientos de gestión de reclamaciones
• Prueba de capital

Paso 3: Revisión de Solicitud

• Revisión CSSF (hasta 40 días hábiles para solicitudes completas)
• Evaluación de idoneidad de administradores
• Inspección in situ si es necesario
• Decisión de autorización

Requisitos Clave

Gobernanza

• Al menos 2 administradores (principio de cuatro ojos)
• Administradores con experiencia relevante
• Oficial de cumplimiento y MLRO
• Estructura organizativa clara

Cumplimiento AML/CFT

• Procedimientos de diligencia debida del cliente
• Monitoreo de transacciones
• Reporte de actividades sospechosas
• Cumplimiento Travel Rule

Requisitos Prudenciales

• Requisitos mínimos de capital
• Seguro de responsabilidad profesional
• Requisitos de segregación de activos
• Reporte regular a CSSF

¿Por Qué Luxemburgo para Crypto?

• Ventaja del primer entrante: Adopción temprana de regulación crypto
• Pasaporte UE: Acceso a todos los mercados UE con una sola licencia
• Experiencia CSSF: Regulador experimentado en servicios financieros
• Pool de talento: Fuerte ecosistema de servicios financieros
• Claridad fiscal: Tributación clara de criptoactivos
• Infraestructura: Infraestructura financiera de clase mundial

Nuestros Servicios

• Estrategia y planificación pre-solicitud
• Preparación de solicitud de licencia CASP
• Desarrollo de políticas y procedimientos
• Enlace regulatorio con CSSF
• Soporte de cumplimiento continuo
• Asistencia en transición de VASP a CASP